转载-美国攻略，读者 Iris 给我发邮件，想「曝光一个骗子」。这种「美卡代刷」的骗局很简单：对方声称自己在中国，需要借用美国信用卡网上购物，支付10%的报酬。一开始先购买较小面额虚拟商品（如礼品卡），并如约支付酬金，等你放松了警惕之后，要求买大面额商品、并且以各种借口要求先货后款 — 礼品卡发过去了之后对方就把你拉黑了。
该公司的「美卡代刷」骗局文案
美卡代刷必读：职位介绍
中美国际商务旅游公司业务主要为国际、尤其亚洲中国 VIP 客户提供美国全程商务考察、旅游购物、投资 置业等高端私人定制服务；客户群体主要为中国富豪，无美国银行卡（无时间办理）；公司负责为他们定制机票酒店车辆等旅行需求。因为涉及公司的报税问题和客户利益要求考虑，一般需要第三方来进行预订预支访美期间各项费用（包括但不限于机票、酒店、租车、奢侈品等），公司招聘兼职员工来负责具体的票此职位名为「美卡代刷员」，兼职工作地点是家里即可。每单额度$200-900不等，每月平均额度$8000左右，员工可自行选择接单数量。工作时间不限，一单一结；工作很简单，要求有工作订单时反应快捷，有耐心，因有时查机票比较花时间。
兼职满1个月的员工可获得 company ID， 凭此 ID (为防止发广告及同行恶意竞争）可加入400人内部员工交流群136591720。 工作满3个月后，根据工作表现，有机会全职工作。全职工作为旅游相关的行程制定规划等职务，可 sponsor OPT 及少数 H1B visa, 具体全职工作机会需通过3个月兼职后再获知详情。
酬金及得益
酬金为20%刷卡金额；例如刷卡$1000美金，得到$200的酬金；信用卡刷卡会很快提高自己的信用分数和领取酬金，方式可为：PayPal 转账，美国各大银行（BOA / Chase / Citi / Wells Fargo / PNC等均可）转账或人民币支付宝付款。
工作流程
- 确认员工身份：参见工作资格。
- 下单：客服主管会通过 QQ 安排任务（一般通过 QQ 发布，紧急情况通过手机短信发布），接到任务后，需要在规定时间内准确快速完成规定网站的下单，并且截图给主管，确认下单有效。
- 下单后，极少数情况下，订票网站客服等会给你打电话确认。需要你配合。
- 拿酬金：任务完成后（确认机票酒店等可用），薪水会自动付到你预留账户（无需询问，公司自动结算系统）。下单量超过5000美金，公司在下单当日付本金；下单量低子$5000在单子使用当天付本金+20%报酬）。
工作资格
能否工作主要取决于自己的工作时间、信用分数和刷卡额度。信用额度越好，工作量会越大。
阅读以上工作内容并完全理解后，需要提供本人以下信息：
- 证件信息（身份证/护照/学生证任意一件）和联系电话。
- 接收酬金账号（美国各大银行及 PayPal 账户均可）。
- 最近两周的工作时间 （QQ 在线时间）。
行政主管会根据你的情况（信用分、地点、时间等因素）考虑是否给你安排工作单子。公司会照顾新员 工，从非常简单的工作开始。请耐心等待通知即可。
行骗聊天记录
骗子自称「中美国际商务旅游客服」，以下代称「骗」；受害人代称 “S”。
- 骗：能接受支付宝收款吗？可以的话，发中文姓名和支付宝账户。
- S：必须支付宝吗？Chase 的帐号是 XXX 。支付宝也有。
- 骗：不是必须，但支付宝收款会优先获得下单机会。因为我们很多采购商付费都是人民币。汇率是按照中行现汇卖出价给，基本是最高价的。
- S：支付宝也行。长期肯定还是美元吧，毕竟支付宝还得转钱到美国。
- 骗：长期额度大的话，可以给美金，比如超过 8K。因为小额度的付给你每次手续费也比较贵的嘛。
- S：一次 8k、还是一个月 8k、或者一个星期 8k？
- 骗：你能发传统账号吗？这个扫码我们会计那边不太好操作。 一般是一单 8K，也可以积累 8K 以上。
- S：一单 8k 刀，还是 rmb？有安全隐患吗？
- 骗：一单不一定是一件商品的。刚开始做不会让你刷大额的。没有任何安全隐患的。基本都是一个工作日内结算。
- S：不就是美元人民币兑换吗？
- 骗：不是呀，你可以拿到返现的呀。10%-25%都有。
- S：给到支付宝帐户上去？按6.3结算？
- 骗：对。今天的现汇卖出价是649.21，按照这个结。参考中行的报价。
- S：8k 刀我也能刷只是不想有安全隐患。
- 骗：你刚开始做只能刷小单子，也就几百块。一般大单只安排给老员工的。我们有400人左右 part-time。只要按照工作规定来做，不下错单，不会出任何问题。
- S：好吧。
- 骗：一般有数个工作消息会通过 QQ 发布给多个员工，首先回复的，可优先安排工作。请你尽量及时关注就可以了。工作信息会包括购买的货物；数量；网站；你能拿到的费用等全部信息。你能下单就回复可以下单就可以了。
- 骗：你附近有 outlet 吗？可以自己去扫货还是只能在家网上下单？扫货的返现率高一点。有的话，发结我名字地址和税率。
- S：扫货的话还负责邮寄吗？期末考试期间不出去扫货……暑假回国。要去 0utlet 也是六月之后。税率7%。
- 骗：是要邮寄的。那你先知做网上下单好了， 等熟悉以后有时间再考虑其他。没有问题的话，等我消息吧，最快明天会有单子通知你。及时关注 QQ 就可以。
- S：工作时间是美国时间，还是中国时间？美东还是美西？邮寄也可以啊，有华人快递，65刀左右包清关2-4周到国内。
- 骗：美东时间。不过没关系，你没有时间下单不回复就可以。时间合适再接单。
- S：Ok。
- 骗：我们有自己的快递，邮寄的话，我们会发给你 Label, 你跑一趟 FedEx 或 USPS 就可以。
- S：我可以跑 USPS。我有个问题啊……一般都是代买，然后快递是寄到我这里昭？如果买别的比如不是给我寄。快递的，怎么能保证会计一定会给我打钱呢？
- 骗：1个工作日内肯定会给你打款的。我们有400人左右 part-time。只要按照工作规定来做，不会出任何问题。我们做了很多年了。网购订单数个，无需邮寄，可下单请速联系。
- S：还需要吗？
- 骗：还剩一个 Amazon $100 的订单能现在下单吗？ 还有一个 Neiman Marcus $300 的单子，可以下吗？ 额度：100+200。返现率：10%。返现汇率：6.49。
- S：可以。怎么又是买礼卡，六张吗？
- 骗：采购商有做海淘的，国内需要。三张不要下错。100+200。
- S：额，好的。
- 骗：下单成功后转发公司邮箱就可以了： [email protected]
- S：好的。就是先发给自己邮箱然后转发给公司邮箱？
- 骗：对。
- S：我收到邮件确认了。等我收到礼卡就发给公司邮箱。
- 骗：好的。发送后跟我讲一下，我安排会计付款。
- S：好的。
- 骗：货还没有收到吗？
- S：我昨晚八点打电话去问了，应该快了。后来我一直没査邮箱，现在査一下。
- 骗：如果你能提前下单 NM 最好，以后可以很快交货结算。我们长期有采购 NM 卡的商家。
- S：需要多少？礼卡长期有效吗？
- 骗：不超过3000都可以，500面值。不过不要一次性下2000以上，因为会被 NM 取消订单。 永久有效的。
- S：Ok。所以 -般下500的礼卡？一次500-1500?
- 骗：我们很多员工都是提前围好卡的，等我们收货的。是的，一般都是500的，500-1500都可以。
- S：好吧我是怕我买了没人要我拿着暂时也没用哈。那您再需要 NM 的卡就找我。
- 骗：这你放心，我可以给你保证肯定要的。你要提前跟我讲好有 NM 卡，这样我先找有现货的。 一周起码5万的量。
- S：好的。啥时候能结我改成美元结账啊，一个月之后吗？
- 骗：你这么想要美金吗？那从今天起超过 2K 的订单，给你美金结算。你有 BOA 吗？或 PayPal?
- S：额也不是……这毕竟在美国生活，一个月刷出去 1.5k-2k 也不是小数……我的意思是至少刷出去这么多钱……
- 骗：你可以积攒一个月人民币汇款过来一次。
- S：哦，走什么汇款啊……只汇过一次大额的。
- 骗：支付宝可以国际汇款。有 PayPal 就可以，发过来吧。有 2K 以上订单给你付 PayPal。
- S：是不是—个之后才能拉我入群啊？没事我就一问，今天先这样吧，谢谢您。我忙我的学习去了，关 QQ 了。
- 骗：群里都是大单，为了防止同行竞争和发广告，一般要达到 5K 以上才会加群。 好吧。你忙吧。
- S：噢，那我还是不加了。我只是兼职……
- 骗：NM 的采购单有了， 你现在有多少了？ 可以出手的话请速回复。
- S：还是上次的400。100还没发，周一才有。够的话可以先400吗。
- 骗：好。我现在接的单子是1000的。不能分开付。我先问下别人，你够了再跟我讲。
- S：你找到人了吗？我好像尝试了在 cardpool 买了张 1k 的。
- 骗：你确定是拿到卡了， 还是只是说付款等卡呢？
- S：我还没收到邮件没事下次吧。我等等，看急不来。
- 骗：好的。如果有收到卡告诉我，下周肯定会有几个 NM 的单。
- S：OK。谢谢您~
- 骗：不客气
- 骗：NM GC，额度：200 x1，返现率：10%，返现汇率：6.52。收到速回复。
- S：OK。
- 骗：能现在发吗？ 一张200的 。
- S：可以。
- 骗：好的。发到公司邮箱后请通知我。
- S：发了。
- 骗：好的。我稍后会通知会计付款。 可能今天会有 2.5K 的单子你能否尽量在线？我好马上通知你。
- 骗：在吗？ 刚收到一个单，速回复。
- S：在。2.5k 的话我再去补200就行后面卡都发得很快。不像我第一次。
- 骗：能补吗？不行的话，我安排别人做刚才你的200.
- S：肯定可以的，看你方便略。我早上买了张300中午就到了，几个小时。
- 骗：NM GC。额度：2500，返现率：10%，返现汇率：6.52。一定不要弄错或发重复。
- S：好的，但我的邮件是一封一封的。
- 骗：就是同一封邮件不要发两次。
- S：好的，我肯定不会故意乱来的。这次我会小心发的。给我十分钟我现在不在电脑边。
- 骗：好的。发到公司邮箱后请通知我。
- S：好的。这么大的数还有点怕怕的呢。我 PayPal 是 XXXXX。
- 骗：额度还好，我们群里大都是 5K 的。2K 以上可以付 USD 的，你确定收美金吗？
- S：我是怕国际转账麻烦，看你们方便咯。
- 骗：你可以存够几万美金一次性转账支付宝国际汇款的手续费是50人民币。你能尽早发卡的话，我马上通知会计，尽量马上结算好了。
- S：我在发。
- 骗：好的。
- S：我发了 2000。剩下300还发吗？我得现买一张200。
- 骗：可以先发过来，是 2.5K 的单子。买到200马上跟我讲。
- S：发好了、买好了。收到之后转发给你。或者你先把2500的交了，200的那单等等也行，看你安排吧。反正今天之内肯定能来。
- 骗：好的。 最好你能今天拿到。这样不用我再找你替你接另外一个单。
- S：不是骗子吧？
- 骗：什么骗子不骗子的？NM 的单 2.5K 就可以。 如果能准备就准备 Amazon 单子。 Amazon GC 会有很多单。在吗？
- S：哦哦哦在刚刚在吃饭给我弟弟买鞋。
- 骗：NM 的单子到了吗？应该明天就可以。我找人帮你下完200的单子，一并接。
- S：好的呀辛苦了 ~
- 骗：没问题。
- S：姐我的单能结了吗？我银行卡今天丢了。您这应该也不会让我破财吧？
- 骗：经提交付款申请了。
- S：好哒。要几天能到呢？
- 骗：一般1个工作日。一起结算的。还没收到吗？
- S：PayPal 没有。
- 骗：好的。我明天问一下。
- S：好的辛苦您了！
- S：姐我周一能不能收到呀？PayPal 不行的话支付宝也可以的。谢谢啦！
- 骗：周一可以的，我已经联系过了。有问题到时候联系我就行。
- S：好的谢谢您~
- S：姐要不给我打支付宝吧。PayPal 还没收到钱啊……
- 骗：好。你发一下支付宝账户和姓名。
- S：XXXXXX。
- S：会计什么时候会给我支付宝打钱？
- S：我写 Email 给 NM 去要求全部停卡。
- S：我不要10%直接把2500刀给我。
- （注：至此骗子已经把受害人拉黑）
已知骗子部分信息和联系方式
- QQ： 1251795774
- PayPal Account: Yue Lan – [email protected]
- Email: [email protected]
- 微博： 中美商务定制旅游
- 支付宝：梁永琪
我的防骗建议
- 不要被很容易赚钱的机会迷惑。天上如果掉馅饼，一定是诱饵。
- 不管是代购、代收、带刷还是别的赚钱「机会」，一律先款后货。
- 没有金刚钻，别揽瓷器活。除非你有犯罪天赋，否则不要沾染灰色行业和从业者。
- 不要参与虚拟商品交易（如电子礼品卡）；绝对不要使用 PayPal 买卖虚拟商品。
